Obligaciones de las entidades financieras en ciberseguridad

Las entidades financieras en Venezuela deben cumplir normas estrictas de seguridad digital para proteger los fondos de clientes y la estabilidad del sistema. Con base en regulaciones como las circulares de SUDEBAN y estándares internacionales, estas obligaciones abarcan gestión de riesgos, protección de datos y respuesta a incidentes.

1. Marco regulatorio

SUDEBAN Circular 087-21: establece los requisitos de gobierno TI y controles de seguridad.
Normas de la Superintendencia de Criptoactivos (SUNACRIP): aplicables a servicios en moneda digital.
Ley de Protección de Datos Personales: define obligaciones de privacidad y registro de bases.
Recomendaciones del Banco Central de Venezuela: para resiliencia operativa y continuidad de negocio.

2. Gestión de riesgos de ciberseguridad

Las entidades financieras deben:

Realizar evaluaciones periódicas de riesgo (al menos anual).
Implementar un Sistema de Gestión de Seguridad de la Información (SGSI) basado en ISO 27001.
Definir tolerancias de riesgo y apetito de ciberataques.
Incluir análisis de terceros y proveedores críticos.

3. Controles técnicos mínimos

Autenticación multifactor (MFA): en accesos administrativos y banca en línea.
Segmentación de red: aislar sistemas críticos (nucleares y de custodia).
Encriptación de datos: en reposo y en tránsito (TLS 1.2+).
Monitoreo continuo: EDR, SIEM y alertas 24/7.
Actualización y parcheo: de sistemas operativos, bases y aplicaciones financieras.

4. Protección de datos y privacidad

Debe garantizarse:

Consentimiento informado y registro de bases de datos ante SUNACRIP o SUNDEE según corresponda.
Aplicación de principios ARCO (Acceso, Rectificación, Cancelación, Oposición).
Controles de anonimización o pseudonimización en análisis de datos.

5. Respuesta y reporte de incidentes

Disponer de un Plan de Respuesta a Incidentes alineado a ISO 27035.
Reportar incidentes significativos a SUDEBAN y al BCV en un plazo máximo de 48 horas.
Notificar a clientes afectados con detalle de impacto y medidas adoptadas.
Conducir un post-mortem y actualizar procedimientos y contenciones.

6. Auditorías y cumplimiento

Realizar auditorías internas trimestrales y auditorías externas anuales.
Certificar el SGSI con organismo acreditado (p. ej. ISO 27001).
Documentar evidencias y reportar hallazgos a la Junta Directiva.
Implementar hallazgos de auditoría en un plan de acción formal.

7. Preguntas frecuentes

¿Cómo prepara la Academia a los equipos TI bancarios?

Nuestro Programa de Ciberseguridad Financiera cubre SUDEBAN 087-21, SGSI ISO 27001 y gestión de incidentes con casos reales.

¿Ofrecen plantillas de políticas y planes?

Sí, todos los alumnos reciben un kit de plantillas para gobernanza TI, respuesta a incidentes y registro de bases de datos.

¿Qué certificación obtengo?

Al completar el curso recibes la certificación FCP – Financial Cybersecurity Practitioner, reconocida por entidades financieras y reguladores.

¿La Academia brinda soporte post-curso?

Contamos con un HelpDesk 24/7 y actualizaciones regulatorias para asegurar tu cumplimiento continuo.

8. Conclusión

Las entidades financieras en Venezuela tienen obligaciones estrictas en ciberseguridad para proteger sus activos y la confianza del público. Implementar estos controles, planes y auditorías, junto a la formación y recursos de nuestra Academia, garantiza un cumplimiento sólido y resiliencia operativa.